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工银瑞信基金管理有限公司 工银瑞信黄金交游型绽开式  证券投资基金基金合同 基金管理东谈主：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司      二零二四年十一月 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                                                                                                         基金合同                                                      目               录 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同                  第一部分    绪论   一、缔结本基金合同的办法、依据和原则 权益义务，表率基金运作。 法》”)、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、                             《证券投资基金销售 管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、                    《公开召募证券投资基金信息线路管理办 法》(以下简称“《信息线路办法》”)、                   《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险 管理礼貌》（以下简称“《流动性风险管理礼貌》”）、《黄金交游型绽开式证券投 资基金暂行礼貌》和其他联系法律法例。 益。   二、基金合同是礼貌基金合同当事东谈主之间权益义务关系的基本法律文献，其 他与基金关连的波及基金合同当事东谈主之间权益义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有冲破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合 同过甚他联系礼貌享有权益、承担义务。   基金合同确当事东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主。基金投 资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和本基金合同确当事 东谈主，其持有基金份额的行为自己即标明其对基金合同的承认和接受。   三、工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金由基金管理东谈主依照《基金法》、 基金合同过甚他联系礼貌召募，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证 监会”)注册。   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓前 景作念出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东谈主依照恪称使命、敦厚信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当肃肃阅读基金招募说明书、基金合同、基金家具贵府摘记等信息 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金             基金合同 线路文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   四、基金管理东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外皮露波及本基金的信息，其 内容波及界定基金合同当事东谈主之间权益义务关系的，如与基金合同有冲破，以基 金合同为准。   五、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时有用的 法律法例的强制性礼貌不一致，应当以届时有用的法律法例的礼貌为准。   六、本基金合同约定的基金家具贵府摘记编制、线路与更新要求，自《信息 线路办法》实施之日起一年后运转实行。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                          基金合同                   第二部分      释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同》及对本基金合同的任何有用矫正和补充 交游型绽开式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用矫正和补充 过甚更新 家具贵府摘记》过甚更新 份额发售公告》 金基金份额上市交游公告书》 司法解释、行政规矩以过甚他对基金合同当事东谈主有料理力的决定、决议、陈诉等     《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届世界东谈主民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的矫正     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                          基金合同 日实施的《公开召募证券投资基金信息线路管理办法》及颁布机关对其经常作念出 的矫正 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 机关对其经常作念出的矫正 员会 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》及关连法律法例礼貌不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及关连法律法例礼貌，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内 证券投资的境外法东谈主 东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、交游等业务 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                           基金合同 证监会礼貌的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东谈主签订了基金销售 服务条约，办理基金销售业务的机构 基金管理东谈主指定的在召募时期代理本基金发售业务的机构 由基金管理东谈主指定的办理本基金申购、赎回业务的机构 交游所交游型绽开式基金登记结算业求实施细目》（过甚经常矫正）界说的基金 份额的登记、存管、结算及关连业务 机构为中国证券登记结算有限使命公司 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐述的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得进取 3 个月 绽开日     《业务王法》：指上海证券交游所发布实施的《上海证券交游所交游型开 放式指数基金业求实施细目》过甚经常矫正、中国证券登记结算有限使命公司发 布实施的《中国证券登记结算有限使命公司对于上海证券交游所交游型绽开式基 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同 金登记结算业求实施细目》过甚经常矫正和上海证券交游所、中国证券登记结算 有限使命公司发布的其他关连王法和礼貌 规画雷同，淡雅追踪事迹比拟基准，追求追踪偏离度和追踪纰缪最小化，给与开 放式运作方式的基金 请购买基金份额的行为 件，以申购赎回清单礼貌的对价向基金管理东谈主央求购买基金份额的行为 定的条件要求将基金份额兑换为申购赎回清单礼貌的对价的行为 信息的文献 托付的组合黄金现货合约、现款替代、现款差额过甚他对价 明书礼貌应托付给赎回东谈主的组合黄金现货合约、现款替代、现款差额过甚他对价 礼貌的在上海黄金交游所挂盘的黄金现货实盘合约、黄金现货缓期交收合约等上 海黄金交游所黄金现货交游品种 定，用于替代部分或一皆黄金现货合约的一定数目的现款 申购赎回单元中的黄金现货合约市值和现款替代之差；投资东谈主申购、赎回时应支 付或应赢得的现款差额根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基 金份额数诡计 当日现款差额的料到值，预估现款部分由申购赎回代理机构预先冻结 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同 申购或赎回的基金份额应为最小申购赎回单元的整数倍 变的前提下，按照一定比例颐养基金份额总额及基金份额净值的行为 已完了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入制出 入款本息、基金应收申购款过甚他钞票的价值总和 值和基金份额净值的经由 互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子线路 网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行依期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公征战行股票、钞票支撑证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或 交游的债券等 事件 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                 基金合同              第三部分    基金的基本情况   一、基金称呼   工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金   二、基金的运作方式    交游型绽开式   三、基金的投资规画   通过投资上海黄金交游所挂盘交游的黄金品种，淡雅追踪黄金价钱走势，力 争完了基金追踪纰缪的最小化，为投资者提供可有用散布组合风险的黄金类金融 器用。   四、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   五、基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   六、基金存续期限   不依期   七、增设新的份额类别或刊行麇集基金   在不违反法律法例及不毁伤基金份额持有东谈主利益的前提下，基金管理东谈主可根 据基金发展需要，为本基金增设新的份额类别，或召募并管理以本基金为规画 ETF 的一只或多只麇集基金，均不消召开基金份额持有东谈主大会审议。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同              第四部分    基金份额的发售   一、基金份额的发售时期、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得进取 3 个月，具体发售时期见基金份额发售 公告。   本基金将通过以下方式召募刊行：   投资者可选拔网上现款认购、网下现款认购以及网下黄金现货合约认购等三 种方式认购本基金。   网上现款认购是指投资者通过基金管理东谈主指定的发售代理机构以现款方式 参与上海证券交游所网上订价发售；网下现款认购是指投资者通过基金管理东谈主及 其指定的发售代理机构以现款进行的认购；网下黄金现货合约认购是指投资者通 过基金管理东谈主或其指定的发售代理机构以黄金现货合约进行的认购。   投资者应当在基金管理东谈主或其指定发售代理机构办理基金发售业务的营业 形势，或者按基金管理东谈主或发售代理机构提供的方式办理基金份额的认购。基金 管理东谈主不错根据具体情况颐养本基金的发售方式，在本基金基金份额发售公告或 其他公告中列明。   销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售机构确 实接收到认购央求。认购的阐述以登记结算机构的阐述结果为准，投资者应实时 查询其认购央求的阐述结果。   基金管理东谈主、发售代理机构办理基金发售业务的具体情况和磋议方式，请参 见基金份额发售公告。基金管理东谈主不错根据情况变更发售代理机构。   顺应法律法例礼貌的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   二、基金份额的认购 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金             基金合同   本基金的认购费率由基金管理东谈主决定，并在招募说明书及基金家具贵府摘记 中列示。基金认购用度不列入基金财产。   召募时期召募的认购资金存入专用账户，在基金召募行为收尾前，任何东谈主不 得动用。召募的黄金现货合约由上海黄金交游所过户至基金的专用账户，在基金 召募行为收尾前，任何东谈主不得动用。   有用认购款项在召募时期产生利息的处理方式在招募说明书中列示。   基金认购份额具体的诡计方法在招募说明书中列示。   三、基金认购的其他具体礼貌   投资东谈主认购原则、认购用度、认购名额、认购份额的诡计公式、认购时期安 排、投资东谈主认购应提交的文献和办理的手续等事项，由基金管理东谈主根据关连法律 法例以及本基金合同的礼貌，在招募说明书或基金份额发售公告中确定并线路。   投资者在提交黄金现券认购央求前须先根据关连礼貌进行账户备案。只好完 成账户备案的投资者方可提交认购央求，不然央求将被拒却。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                  基金合同                第五部分        基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币（含召募期届满日网下黄金现货合约认购所募 集的黄金现货合约市值）且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金召募期届 满或基金管理东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日 内聘用法定验资机构验资，自收到验资讲明之日起 10 日内，向中国证监会办理 基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面阐述之日起，《基金合同》顺利；不然《基金合同》不顺利。基 金管理东谈主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》顺利事宜赐与公告。 基金管理东谈主应将基金召募时期召募的资金存入专用账户，在基金召募行为收尾 前，任何东谈主不得动用；网下黄金现货合约认购所召募的黄金现货合约由上海黄金 交游所过户至本基金的专用账户，任何东谈主不得动用。   二、基金合同不成顺利时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未称心基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列使命： 期活期入款利息，同期将已过户的黄金现货合约退还给投资东谈主； 基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和钞票鸿沟   《基金合同》顺利后，流通 20 个职业日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东谈主应当在依期讲明中赐与 线路；流通 60 个职业日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值 低于 5,000 万元情形的，基金管理东谈主应当在 10 个职业日内向中国证监会讲明并 冷漠惩办决策，如陆续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者拆开基金合同 等，并在 6 个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金              基金合同   法律法例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。         第六部分     基金份额的折算与变更登记   一、基金份额折算的时期   本基金存续时期，基金管理东谈主可向登记结算机构央求办理基金份额折算与变 更登记。本基金进行基金份额折算的，基金管理东谈主确定基金份额折算日，并提前 公告。   二、基金份额折算的原则   基金份额折算由基金管理东谈主向登记结算机构央求办理，并由登记结算机构进 行基金份额的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排请详见届时线路的份额 折算公告。基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有东谈主理有的基 金份额数额将发生颐养，但颐养后的基金份额持有东谈主理有的基金份额占基金份额 总额的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有东谈主的权益无本体性影响。 基金份额折算后，基金份额持有东谈主将按照折算后的基金份额享有权益并承担义 务。 如果基金份额折算经由中发生不可抗力，基金管理东谈主可延伸办理基金份额 折算。   三、基金份额折算的方法   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同            第七部分      基金份额的上市交游   一、基金份额的上市   基金合同顺利后，具备下列条件的，基金管理东谈主可依据《上海证券交游所证 券投资基金上市王法》，进取海证券交游所央求基金份额上市： 黄金现货合约市值）；   基金上市前，基金管理东谈主应与上海证券交游所签订上市条约书。基金份额获 准在上海证券交游所上市的，基金管理东谈主应在基金份额上市日的 3 个职业日前发 布基金份额上市交游公告书。   二、基金份额的上市交游   基金份额在上海证券交游所的上市交游需死守《上海证券交游所交游王法》、 《上海证券交游所证券投资基金上市王法》、                    《上海证券交游所交游型绽开式指数 基金业求实施细目》等联系礼貌。   当基金投资的、在上海黄金交游所交游的黄金现货合约出现暂停交游、临时 暂停交游等情形时，基金可根据具体情况央求暂停交游。   三、拆开上市交游   基金份额上市交游后，有下列情形之一的，上海证券交游所可拆开基金的上 市交游，并报中国证监会备案：   基金管理东谈主应当在收到上海证券交游所拆开基金上市的决定之日起 2 个工 作日内发布基金份额拆开上市公告。   除第 2 项外，本基金将自拆开上市之日起由交游型绽开式基金变更为非上市 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                 基金合同 的绽开式基金。   四、法律法例、监管部门和上海证券交游所对上市交游另有礼貌的，从其规 定。   五、在不违反法律法例及不毁伤基金份额持有东谈主利益的前提下，本基金不错 央求在包括境应酬易所在内的其它证券交游所上市交游，而无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。   六、若上海证券交游所、中国证券登记结算有限使命公司增多了基金上市交 易的新功能，基金管理东谈主不错在履行顺应的圭表后增多相应功能。   七、基金份额参考净值的诡计与公告   基金管理东谈主或基金管理东谈主托付的机构在交游时期内根据基金管理东谈主提供的 诡计文献、黄金现货合约最新成交价钱诡计，并通过上海证券交游所发布基金份 额参考净值（IOPV），供投资东谈主交游、申购、赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值的具体诡计方法参见招募说明书。   基金管理东谈主不错颐养基金份额参考净值诡计方法，并赐与公告。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同           第八部分       基金份额的申购与赎回   投资东谈主在场内不错选拔现款申购、赎回或黄金现货合约申购、赎回两种方式 办理本基金的申购、赎回业务。如无专指，本部天职容适用于场内现款申购、赎 回业务和黄金现货合约申购、赎回业务。   异日在条件允许的情况下，基金管理东谈主不错灵通本基金的场外申购、赎回等 业务，场外申购赎回的适用条件、业务办理时期、业务王法、申购赎回原则、申 购赎回用度等关连事项届时将另行约定并公告。   一、申购和赎回形势   投资者应当在申购赎回代理机构办理基金申购、赎回业务的营业形势或按申 购赎回代理机构提供的其他方式办理基金的申购和赎回。基金管理东谈主将在绽开申 购、赎回业务之前公告申购赎回代理机构的名单。基金管理东谈主可根据情况变更或 增减申购赎回代理机构。   二、申购和赎回的绽开日实时期   投资东谈主办理现款申购、赎回业务的绽开日为上海证券交游所、上海黄金交游 所的共同交游日，具体业务办理时期为绽开日上海证券交游所的交游时期以及基 金管理东谈主接受办理现款申购、赎回业务的其他时期，但基金管理东谈主根据法律法例、 中国证监会的要求或本基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   投资东谈主办理黄金现货合约申购、赎回业务的绽开日为上海证券交游所和上海 黄金交游所的共同交游日，具体办理时期为上海证券交游所、上海黄金交游所的 共同交游日的交游时期，但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或本基 金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。投资者在办理黄金现货合约申购、赎 回业务前应央求办理账户备案，账户备案顺利后则具备办理黄金现货合约申购、 赎回业务经历。若原账户备案信息发生变更，投资东谈主应实时更新账户备案信息， 如因投资东谈主未实时更新账户备案信息导致黄金现货合约申购、赎回业务失败或处 理贻误而形成的损失，由投资东谈主自行承担。   基金合同顺利后，若出现新的证券交游阛阓、证券交游所或上海黄金交游所 交游时期变更、登记结算机构的业务王法变更或其他特殊情况，基金管理东谈主将视 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金              基金合同 情况对前述绽开日及绽开时期进行相应的颐养，但应在实施日前依照《信息线路 办法》的联系礼貌在指定媒介上公告。   基金管理东谈主自基金合同顺利之日起不进取 3 个月运转办理申购，具体业务办 理时期在申购运转公告中礼貌。本基金可在基金上市交游之前运转办理申购。但 在基金央求上市时期，基金可暂停办理申购。   基金管理东谈主自基金合同顺利之日起不进取 3 个月运转办理赎回，具体业务办 理时期在赎回运转公告中礼貌。   在确定申购运转与赎回运转时期后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息线路办法》的联系礼貌在指定媒介上公告申购与赎回的运转时期。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购 或者赎回。   三、申购与赎回的原则 额央求； 黄金现货合约的申购与赎回对价包括组合黄金现货合约、现款差额过甚他对价； 则》、   《中国证券登记结算有限使命公司对于上海证券交游所交游型绽开式基金登 记结算业求实施细目》的礼貌； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公正对待。   基金管理东谈主不错颐养基金的申购赎回方式及申购对价、赎回对价的组成，或 增多新的申购对价、赎回对价。   异日，在不违反法律法例且不影响基金份额持有东谈主利益的前提下，基金管理 东谈主可决定灵通场外份额申购、赎回，接受投资东谈主以现款方式冷漠的申购、赎回申 请，此事项不消召开基金份额持有东谈主大会审议。联系场外份额申购、赎回业务的 具体礼貌由基金管理东谈主届时制定并公告。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管理东谈主 必须在新王法运转实施前依照《信息线路办法》的联系礼貌在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的圭表   投资者必须根据申购赎回代理机构礼貌的圭表，在绽开日的具体业务办理时 间内冷漠申购或赎回的央求。   投资者申购基金份额时，须根据申购赎回清单备足申购对价。基金份额持有 东谈主提交赎回央求时，必须持有富有的基金份额余额和现款。不然所提交的现款申 购、赎回央求不成立。   投资东谈主托付申购对价，申购央求成立；登记结算机构阐述基金份额时，申购 顺利。基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；登记结算机构阐述赎回时，赎 复活效。   基金销售机构受理申购、赎回央求并不代表该申购、赎回央求一定顺利。申 购、赎回的阐述以登记结算机构的阐述结果为准。投资东谈主可在央求当日通过其办 理申购、赎回的销售网点查询联系央求的阐述情况。投资东谈主应实时查询联系央求 的阐述情况，不然如因央求未得到登记结算机构的阐述而形成的损失，由投资东谈主 自行承担。   （1）现款方式申购与赎回的计帐交收与登记   投资者 T 日提交的现款申购央求受理后，登记结算机构在 T 日为投资者办 理基金份额登记以及现款替代的交收，在 T+1 日办理现款差额的计帐，并将结 果发送给基金管理东谈主、申购赎回代理机构和基金托管东谈主。基金管理东谈主与申购赎回 代理机构在 T+2 日办理现款差额的交收。   投资者 T 日提交的现款赎回央求受理后，登记结算机构在 T 日为投资者办 理基金份额的刊出，在 T+1 日办理现款差额的计帐，并将结果发送给基金管理 东谈主、申购赎回代理机构和基金托管东谈主。基金管理东谈主与申购赎回代理机构在 T+2 日办理现款差额的交收。现款赎回替代款的计帐交收由基金管理东谈主和申购赎回代 理机构协商处理，泛泛情况下，该款项的计帐交收于 T+7 日（指绽开日）内办 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同 理，但如果出现上海黄金交游所交游计帐王法发生较大变化、基金赎回数额较大 或组合中的黄金现货合约因暂停交游、流动性不及等原因导致无法足额卖出，则 该款项的计帐交收可延伸办理。   投资者应按照本基金合同的约定和申购赎回代理机构的礼貌按时足额支付 应付的现款差额和现款替代退补款。因投资者原因导致现款差额或现款替代退补 款未能按时足额交收的，基金管理东谈主有权为基金的利益向该投资者追偿并要求其 承担由此导致的其他基金份额持有东谈主或基金钞票的损失。对于因申购赎回代理机 构交收资金不及，导致投资东谈主现款申购失败的情形，按照申购赎回代理机构的相 关王法处理。   登记结算机构可在法律法例允许的范围内，对计帐交收和登记的办理时期、 方式进行颐养，基金管理东谈主最迟于运转实施日的 3 个职业日前在指定媒介公告。   （2）黄金合约方式申购与赎回的计帐交收与登记   以黄金现货合约方式进行申购赎回的经由中，波及的基金份额、组合黄金现 货合约、现款差额过甚他对价的计帐交收适用《上海证券交游所交游型绽开式指 数基金业求实施细目》、           《中国证券登记结算有限使命公司对于上海证券交游所交 易型绽开式基金登记结算业求实施细目》和参与各方关连条约的联系礼貌。   投资者 T 日提交的黄金现货合约申购央求受理后，上海黄金交游所在 T 日 办理黄金现货合约的交收，登记结算机构在 T 日为投资者办理基金份额的登记， 并将结果发送给基金管理东谈主、申购赎回代理机构和基金托管东谈主。基金管理东谈主与申 购赎回代理机构在 T+1 日办理现款差额的交收。   投资者 T 日提交的黄金现货合约赎回央求受理后，登记结算机构在 T 日为 投资者办理基金份额的刊出，并将结果发送给基金管理东谈主、申购赎回代理机构和 基金托管东谈主。基金管理东谈主与申购赎回代理机构在 T+1 日办理现款差额的交收。 泛泛情况下，由上海黄金交游所在 T 日办理赎回的黄金现货合约的交收。   投资者应按照本基金合同的约定和申购赎回代理机构的礼貌按时足额支付 应付的现款差额。因投资者原因导致现款差额未能按时足额交收的，基金管理东谈主 有权为基金的利益向该投资者追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额持有 东谈主或基金钞票的损失。   基金管理东谈主、上海黄金交游所、登记结算机构可在法律法例允许的范围内， 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同 对黄金现货合约交收、资金计帐交收和份额登记的办理时期、方式以及处理王法 进行颐养，并最迟于运转实施前按照《信息线路办法》在指定媒介公告。   五、申购和赎回的数目限制 购赎回单元由基金管理东谈主确定和颐养。详见本基金招募说明书的礼貌。基金管理 东谈主可根据基金运作情况、阛阓情况、投资东谈主需求等身分对基金的最小申购赎回单 位进行颐养，并在颐养顺利前依照《信息线路办法》的联系礼貌在指定媒介公告。 模或赎回总鸿沟进行限度，并在申购赎回清单中公告。 参见招募说明书或关连公告。 基金管理东谈主应当采纳设定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等挨次，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险限度的需要，可采纳上述挨次对基金鸿沟赐与控 制。具体见基金管理东谈主关连公告。 的数目限制。基金管理东谈主必须在颐养实施前依照《信息线路办法》的联系礼貌在 指定媒介上公告。   六、申购和赎回的对价、用渡过甚用途 黄金现货合约的申购与赎回对价包括组合黄金现货合约、现款差额过甚他对价。 数额确定。申购赎回清单由基金管理东谈主编制。 取佣金，其中包含上海证券交游所、上海黄金交游所、登记结算机构等收取的相 关用度。黄金现货合约过户费等关连用度按上海黄金交游所的关连礼貌实行。 为估值日基金钞票净值除以估值日基金份额总额。如遇特殊情况，经履行顺应程 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                   基金合同 序，不错顺应延伸诡计或公告。T 日的申购赎回清单在当日上海证券交游所开市 前公告。异日，若阛阓情况发生变化，或关连业务王法发生变化，基金管理东谈主可 以在不违反关连法律法例的情况下对基金份额净值、申购赎回清单诡计和公告时 间进行颐养并提前公告。   七、拒却或暂停申购、赎回的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购、赎回央求： 理东谈主无法诡计当日基金钞票净值。 基金管理东谈主等因畸形情况甚至本基金无法办理申购、赎回，上述畸形情况指基金 管理东谈主无法预料并不可限度的情形，包括但不限于系统故障、网罗故障、通信故 障、电力故障、数据空幻等。 编制或编制欠妥或空幻。 他申购、赎回投资东谈主利益时。 能对基金事迹产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 限的情形。 格且给与估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购赎回央求或降速支付赎回对价。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                 基金合同 会认定的其他情形。   在发生暂停申购或赎回的情形之一时，本基金的申购和赎回可能同期暂停。   发生上述第 9 项外的其他任何情形之一且基金管理东谈主决定暂停申购或赎回 时，基金管理东谈主应当根据联系礼貌在指定媒介上刊登暂停申购、赎回公告。在暂 停申购或赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时复原申购、赎回业务的办理。   如果基金投资东谈主的申购央求被一皆或部分拒却，投资东谈主支付的申购对价将退 还给投资东谈主。已接受的赎回央求，基金管理东谈主应当足额支付赎回对价。   广漠赎回指本基金单个绽开日，基金净赎回央求(赎回央求份额总额加上基 金转换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转换中转入央求份 额总额后的余额)进取上一绽开日基金总份额的 10%。   八、其他申购赎回方式及服务   若本基金推出 ETF 麇集基金，在本基金绽开申购赎回之前，ETF 麇集基金可 通过特殊申购的方式用钞票换购本基金份额，具体方式在招募说明书中列示。   在条件允许时，基金管理东谈主可绽开荟萃申购，即允好多个投资者荟萃其持有 的组合黄金现货合约，共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。   在条件允许时，基金管理东谈主可视情况灵通本基金的场外申购赎回等业务，场 外申购赎回的具体办理方式等关连事项届时将另行公告。   在条件允许时，基金管理东谈主也可采纳其他合理的申购、赎回方式，并于新的 申购、赎回方式运转实行前的至少三个职业日赐与公告。   基金管理东谈主指定的申购赎回代理机构可依据本基金合同开展其他服务，两边 需签订书面托付代理条约。   九、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会认同的交游形势或者交游方式进行份额转让的央求并由登记结算 机构办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业 务。   十、基金的非交游过户等业务 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同   登记结算机构可依据其业务王法，受理本基金基金份额的非交游过户等业 务，并收取一定的手续用度。   十一、基金份额的冻结妥协冻   基金登记结算机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻， 以及登记结算机构认同、顺应法律法例的其他情况下的冻结与解冻。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                        基金合同           第九部分      基金合同当事东谈主及权益义务    一、基金管理东谈主    （一） 基金管理东谈主简况    称呼：工银瑞信基金管理有限公司    住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901    法定代表东谈主：赵桂才    设立日历：2005 年 6 月 21 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】    组织形势：有限使命公司    注册老本：贰亿元东谈主民币    存续期限：陆续筹谋    磋议电话：400-811-9999    （二） 基金管理东谈主的权益与义务 但不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》颓唐运用 并管理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例礼貌或中国证监会批 准的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照礼貌召集基金份额持有东谈主大会；    （6）依据《基金合同》及联系法律礼貌监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度联系法律礼貌，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并采纳必要挨次保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；    （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行为进行监督和处 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金              基金合同 理；   （9）担任或托付其他顺应条件的机构担任基金登记结算机构办理基金登记 结算业务并赢得《基金合同》礼貌的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律礼貌决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法例为基金的利益诈骗因基金财产投资于黄金现货合约过甚 他证券所产生的权益；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资和租赁、 质押、互换等业务；   （14）以基金管理东谈主的模样，代表基金份额持有东谈主的利益诈骗诉讼权益或者 实施其他法律行为；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）选拔、更换基金申购赎回代理机构，对基金申购赎回代理机构的关连 行为进行监督和处理；   （17）在顺应联系法律、法例的前提下，制订和颐养联系基金认购、申购、 赎回等业务王法；   （18）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以敦厚信用、严慎勤恳的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备富有的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹谋方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互颓唐，对所管理的不同基金折柳 管理，折柳记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系礼貌外，不得利用基金财 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采纳顺应合理的挨次使诡计基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价 的方法顺应《基金合同》等法律文献的礼貌，按联系礼貌诡计并公告基金净值信 息，确定基金份额申购对价、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲明；   （10）编制季度讲明、中期讲明和年度讲明；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他联系礼貌，履行信息线路 及讲明义务；   （12）保守基金买卖神秘，不暴露基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他联系礼貌另有礼貌外，在基金信息公开线路前应予守密，不 向他东谈主暴露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系礼貌召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产管理业务行为的司帐账册、报表、纪录和其他相 关贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在礼貌时期发出，况且 保证投资者未必按照《基金合同》礼貌的时期和方式，随时查阅到与基金联系的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临赶走、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时讲明中国证监会 并陈诉基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                   基金合同 金托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行为承担使命；   （23）以基金管理东谈主模样，代表基金份额持有东谈主利益诈骗诉讼权益或实施其 他法律行为；   （24）基金管理东谈主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 顺利，基金管理东谈主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主，同期将已过户的黄金现货合约 退还给投资东谈主；   （25）实行顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主   （一） 基金托管东谈主简况   称呼：中国农业银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   法定代表东谈主：谷澍   成飞速间：2009 年 1 月 15 日   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复【2009】13 号   组织形势：股份有限公司   注册老本：34,998,303.4 万元东谈主民币   存续时期：陆续筹谋   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   （二） 基金托管东谈主的权益与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的礼貌安全 支撑基金财产； 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例行为，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的 情形，应申诉中国证监会，并采纳必要挨次保护基金投资者的利益；   （4）根据关连阛阓王法，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）以敦厚信用、勤恳尽责的原则持有并安全支撑基金财产；   （2）设立挑升的基金托管部门，具有顺应要求的营业形势，配备富有的、 及格的纯熟基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互颓唐；对所托管的不同的基金折柳设立账户，颓唐核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册纪录等方面相互颓唐；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系礼貌外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）支撑由基金管理东谈主代表基金签订的与基金联系的要紧合同及联系凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖神秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他联系礼貌另有 礼貌外，在基金信息公开线路前赐与守密，不得向他东谈主暴露；   （8）复核、审查基金管理东谈主诡计的基金钞票净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回对价的现款部分；   （9）办理与基金托管业务行为联系的信息线路事项； 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同   （10）对基金财务司帐讲明、季度讲明、中期讲明和年度讲明出具宗旨，说 明基金管理东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如果 基金管理东谈主有未实行《基金合同》礼貌的行为，还应当说明基金托管东谈主是否采纳 了顺应的挨次；   （11）保存基金托管业务行为的纪录、账册、报表和其他关连贵府 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按礼貌制作关连账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或联系礼貌向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系礼貌，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的礼貌监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临赶走、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时讲明中国证监会 和银行监管机构，并陈诉基金管理东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，快乐担补偿使命，其补偿 使命不因其退任而罢免；   （20）按礼貌监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义 务，基金管理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；   （21）实行顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主动作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金             基金合同   每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行为依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权益。 包括但不限于：   （1）肃肃阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息线路，实时诈骗权益和履行义务；   （4）缴纳基金认购款项或黄金现货合约、应付申购对价及法律法例和《基 金合同》所礼貌的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》拆开的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实行顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游经由中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同            第十部分      基金份额持有东谈主大会   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。   鉴于本基金和本基金麇集基金（即“工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基 金麇集基金”，以下简称“麇集基金”）的关连性，麇集基金的基金份额持有东谈主可 以凭所持有的麇集基金的份额顺利参加或者委用代表参加本基金的基金份额持 有东谈主大会表决。在诡计参会份额和计票时，麇集基金基金份额持有东谈主理有的享有 表决权的基金份额数和表决票数为：在本基金基金份额持有东谈主大会的权益登记 日，麇集基金持有本基金份额的总额乘以该基金份额持有东谈主所持有的麇集基金份 额占麇集基金总份额的比例，诡计结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。   麇集基金的基金管理东谈主不应以麇集基金的模样代表麇集基金的整体基金份 额持有东谈主以本基金的基金份额持有东谈主的身份诈骗表决权，但可接受麇集基金的特 定基金份额持有东谈主的托付以麇集基金的基金份额持有东谈主代理东谈主的身份出席本基 金的基金份额持有东谈主大会并参与表决。   麇集基金的基金管理东谈主代表麇集基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集本 基金份额持有东谈主大会的，须先死守麇集基金基金合同的约定召开麇集基金的基金 份额持有东谈主大会，麇集基金的基金份额持有东谈主大会决定提议召开或召集本基金份 额持有东谈主大会的，由麇集基金的基金管理东谈主代表麇集基金的基金份额持有东谈主提议 召开或召集本基金份额持有东谈主大会。   一、召开事由 之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）拆开《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转换基金运作方式；   （5）颐养基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬圭表； 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资规画、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会圭表；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或所有持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就覆没事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）拆开基金上市，但因基金不再具备上市条件而被证券交游所拆开上市 的除外；   （13）对基金合同当事东谈主权益和义务产生要紧影响的其他事项；   （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）颐养本基金的申购费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例、上海证券交游所、上海黄金交游所或登记结算机 构的关连业务王法发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生要紧变化；   （5）基金管理东谈主、上海证券交游所、上海黄金交游所和登记结算机构在法 律法例、《基金合同》礼貌的范围内颐养联系基金认购、申购、赎回、交游、转 托管、非交游过户等业务的王法；   （6）颐养基金的申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成，颐养申购赎回 清单的内容，颐养申购赎回清单诡计和公告时期或频率；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）增设新的份额类别、在其他境表里证券交游所上市、增多场外申购赎 回方式、灵通跨系统转托管业务或暂停、罢手场外申购赎回业务； 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                 基金合同   （9）增多、减少、颐养基金份额类别设立；   （10）本基金的麇集基金采纳其他方式参与本基金的申购赎回；   （11）基金管理东谈主对本基金主要投资的黄金现货合约根据阛阓流动脾气况的 变化或其他情况进行颐养；   （12）按照法律法例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集。 冷漠书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主冷漠书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告冷漠提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷漠书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告冷漠提议的基 金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或所有代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻截、打扰。 益登记日。   三、召开基金份额持有东谈主大会的陈诉时期、陈诉内容、陈诉方式 记日。召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公 告。基金份额持有东谈主大领略知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议形势；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付方式、授权托付讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份， 代理权限和代理有用期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设磋议东谈主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要陈诉的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采纳的具体通信方式、托付的公证机关过甚联 系方式和磋议东谈主、书面表决宗旨寄交的截止时期和收取方式。 决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈诉基金管理东谈主 到指定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面陈诉基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决宗旨的计票进行监督的，不影响表决 宗旨的计票服从。   四、基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金              基金合同 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期顺应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 持有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明顺应法律法例、《基金合 同》和会议陈诉的礼貌，况且持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自大， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形势或基金管理东谈主礼貌的其他方式在表决截止日往常投递至召集东谈主指定的地址。 通信开会应以书面方式或基金管理东谈主礼貌的其他方式进行表决。   在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈诉后，在 2 个职业日内连 续公布关连请示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定陈诉基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决宗旨的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议陈诉礼貌的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决宗旨；基金托管东谈主或基金 管理东谈主经陈诉不参加收取书面表决宗旨的，不影响表决服从；    （3）本东谈主顺利出具书面宗旨或授权他东谈主代表出具书面宗旨的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具书面宗旨或授权他东谈主代表出具书面宗旨基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同 的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主顺利出具书面宗旨或授权他东谈主代表出具 书面宗旨；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面宗旨的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面宗旨的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面宗旨的 代理东谈主出具的托付东谈主理有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明符 正当律法例、      《基金合同》和会议陈诉的礼貌，并与基金登记结算机构纪录相符。 或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错给与书面、网罗、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议陈诉中列明。 质、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议陈诉中列明。   五、议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定拆开《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额持有东谈主大会盘考的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的陈诉后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第七条礼貌圭表确定和公 布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经盘考后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主理 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管理东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同 代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主动作该 次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金 份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称呼）和磋议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈诉的表决 截止日历后 2 个职业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一皆有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和很是决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所礼貌的须以 很是决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定 外，转换基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、拆开《基金合同》、 本基金与其他基金合并以很是决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违犯笔据讲明，不然提交 顺应会议陈诉中礼貌的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，模样 顺应会议陈诉礼貌的书面表决宗旨视为有用表决，表决宗旨迂缓不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面宗旨的基金份额持有东谈主所代表的基金份额 总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或覆没项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在顺应上述王法的前提下，具体王法以召集东谈主发布的大领略知为准。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金              基金合同   七、计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议运转后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议运转 后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行 重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东谈主应当就地公布重新清 点结果。   （4）计票经由应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票经由赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、顺利与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息线路办法》的联系礼貌在 指定媒介上公告。如果给与通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金              基金合同   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实行顺利的基金份额持有东谈主 大会的决议。顺利的基金份额持有东谈主大会决议对整体基金份额持有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有料理力。   九、本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表决 条件等礼貌，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关连内容 被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可顺利对 本部天职容进行修改和颐养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   第十一部分     基金管理东谈主、基金托管东谈主的更换条件和圭表   一、基金管理东谈主和基金托管东谈主职责拆开的情形   （一） 基金管理东谈主职责拆开的情形   有下列情形之一的，基金管理东谈主职责拆开：   （二） 基金托管东谈主职责拆开的情形   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责拆开：   二、基金管理东谈主和基金托管东谈主的更换圭表   （一） 基金管理东谈主的更换圭表 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同 的基金管理东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有东谈主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起顺利； 金管理东谈主； 报中国证监会备案； 持有东谈主大会决议顺利后依照《信息线路办法》的联系礼貌在指定媒介公告； 料，实时向临时基金管理东谈主或新任基金管理东谈主办理基金管理业务的打发手续，临 时基金管理东谈主或新任基金管理东谈主应实时接收。临时基金管理东谈主或者新任基金管理 东谈主应与基金托管东谈主查对基金钞票总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案；审计 用度在基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金管理东谈主联系的称呼字样。   （二） 基金托管东谈主的更换圭表 的基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有东谈主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起顺利； 金托管东谈主； 报中国证监会备案； 持有东谈主大会决议顺利后依照《信息线路办法》的联系礼貌在指定媒介公告； 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同 贵府，实时办理基金财产和基金托管业务的打发手续，新任基金托管东谈主或者临时 基金托管东谈主应当实时接收。临时基金托管东谈主或者新任基金托管东谈主与基金管理东谈主核 对基金钞票总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案。审计 用度在基金财产中列支。   （三）基金管理东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和圭表 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主提名新的基金管理东谈主和基金托管 东谈主； 管东谈主的基金份额持有东谈主大会决议顺利后依照《信息线路办法》的联系礼貌在指定 媒介上联合公告。   三、本部分对于基金管理东谈主、基金托管东谈主更换条件和圭表的约定，但凡顺利 援用法律法例或监管王法的部分，如法律法例或监管王法修改导致关连内容被取 消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可顺利对相应内 容进行修改和颐养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。              第十二部分        基金的托管   基金托管东谈主和基金管理东谈主按照《基金法》、                     《基金合同》过甚他联系礼貌缔结 托管条约。   缔结托管条约的办法是明确基金托管东谈主与基金管理东谈主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值诡计、收益分拨、信息线路及相互监督等关连事宜中的权益 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同              第十三部分   基金份额的登记结算   一、基金份额的登记结算业务   登记结算业务是指根据《中国证券登记结算有限使命公司对于上海证券交游 所交游型绽开式基金登记结算业求实施细目》以及关连业务王法界说的基金份额 的登记、存管、结算和关连业务。   二、基金登记结算业务办理机构   本基金的登记结算机构为中国证券登记结算有限使命公司。基金管理东谈主托付 其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订托付代理条约，以明确基金管 理东谈主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、计帐及基金交游阐述、 披发红利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册等事宜中的权益和义务，保护基金份 额持有东谈主的正当权益。   三、基金登记结算机构的权益   基金登记结算机构享有以下权益： 照联系礼貌于运转实施前在指定媒介上公告；   四、基金登记结算机构的义务   基金登记结算机构承担以下义务： 件办理本基金份额的登记结算业务； 额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起 不得少于 20 年； 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金             基金合同 投资者或基金带来的损失，须承担相应的补偿使命，但司法强制搜检情形及法律 法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他情形除外； 收益分拨等业务，提供其他必要的服务； 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                   基金合同              第十四部分        基金的投资   一、投资规画   本基金通过投资上海黄金交游所挂盘交游的黄金品种，淡雅追踪黄金价钱走 势，力求完了基金追踪纰缪的最小化，为投资者提供可有用散布组合风险的黄金 类金融器用。   二、投资范围   本基金主要投资于上海黄金交游所的黄金现货合约，包括：黄金现货实盘合 约、黄金现货缓期交收合约过甚他在上海黄金交游所上市的、经中国东谈主民银行批 准的合约。本基金主要投资的黄金现货实盘合约为 AU99.99、AU99.95。本基金 主要投资的黄金现货缓期交收合约为 AU（T+D）。本基金主要投资的黄金现货合 约不错根据阛阓流动脾气况的变化进行颐养。   黄金现货合约和现款之外的基金钞票仅投资于货币阛阓器用，用于流动性管 理，其投资范围适用《货币阛阓基金监督管理办法》允许投资的金融器用。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，或异日上海黄金交游所 上市其他圭表化黄金合约，基金管理东谈主在履行顺应圭表后，不错将其纳入投资范 围。   建仓完成后，本基金投资于黄金现货合约的价值不低于基金钞票的 90%，其 他金融器用的投资比例依照法律法例或监管机构的礼貌实行。   基金管理东谈主对本基金主要投资的黄金现货合约不错根据阛阓流动脾气况的 变化或其他情况进行颐养，此颐养不消召开基金份额持有东谈主大会。本基金可从事 黄金租赁和黄金质押业务。   三、投资策略   本基金给与被迫投资策略，主要通过投资于上海黄金交游所挂盘交游的黄金 现货合约的方式达到追踪黄金价钱的办法。本基金将遴择上海黄金交游所挂盘交 易的黄金品种，根据事迹比拟基准纰缪、流动性等身分在各投资品种间进行颐养 与再均衡。本基金的风险管理规画是追求日均追踪偏离度不进取 0.2%，年化跟 踪纰缪不进取 2%。   本基金具体的投资策略包括黄金现货交游品种管理策略、现款管理策略等。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金             基金合同   （一）黄金现货交游品种管理策略   本基金选拔上海黄金交游所挂盘交游的黄金现货合约动作主要投资处所，黄 金现货合约包括黄金现货实盘交游品种及黄金缓期交游品种。黄金现货交游品种 不错使投资风险最小化，侧目金价之外的身分对本基金价钱波动的影响。本基金 将选拔在上海黄金交游所交游的一种或几种黄金现货合约动作投资处所，奋发紧 密追踪金价走势。   在备选黄金现货交游品种的基础上，本基金将进行黄金现货交游品种的组合 构建。   本基金的组合构建主如若指建仓期内的投资策略，将详尽谈判备选黄金现货 交游品种的追踪纰缪、阛阓流动性、交游手续费、估值基准等身分构建组合，目 标是在称心法律法例及基金合同的前提下，力求完了基金追踪纰缪的最小化。   本基金会依期搜检组合并进行颐养，颐养的圭表主如若依据组合对于金价的 追踪纰缪，顺应镌汰追踪纰缪大、流动性差的黄金现货交游品种比重，增多追踪 纰缪小、流动性好的黄金现货交游品种比重，或者是调出追踪纰缪大、流动性差 的黄金现货交游品种，调入追踪纰缪小、流动性好的黄金现货交游品种。   同期，本基金为交游型绽开式基金，还会根据申购赎回需求，天真颐养组合， 在不影响组合流动性的基础上，衔接仓位管理，称心日常的申购赎回需求。   为镌汰基金用度对追踪偏离度与追踪纰缪的影响，本基金不错根据基金的申 购赎回情况、黄金的阛阓供求情况，将持有的黄金现货合约借出给信誉细密的机 构，取得租赁收入，并要求对方按时或提前反璧黄金现货合约。   异日，如法律法例或监管机构允许本基金投资于其他挂钩黄金价钱的金融工 具（包括但不限于远期、期货、期权及互换条约），基金管理东谈主不错在不蜕变投 资规画的前提下，颐养和更新关连投资策略，并在招募说明书更新中公告，且无 需召开基金份额持有东谈主大会。   （二）现款管理策略 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                  基金合同   现款管理是本基金投资管理的一个伏击设施，主要包含以下三个方面的内 容：现款流瞻望、现款持有比例管理、现款钞票收益管理。   准确瞻望异日几个交游日的现款流动是作念好现款管理的前提，基金管理东谈主将 合理把执因基金的申购赎回、金价波动加大等身分引起的现款流变化，编制基金 现款流量表。   持有一定比例的现款钞票是基金保持流动性的势必要求，但现款钞票的持有 将会影响到本基金的追踪后果，形成现款遭殃。基金管理东谈主将在保证基金流动性 需求的前提下，制定合理的现款钞票持有比例。   对于基金持有的现款钞票，基金管理东谈主将在保证基金流动性需求的前提下， 普及现款钞票使用效率，尽可能普及现款钞票的收益率。   跟着黄金阛阓投资器用的发展和丰富，若今后出现了更合理可行的追踪金价 的投资方法和策略，本基金可相应颐养和更新关连投资策略。   四、投资限制   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金投资于黄金现货合约的价值不低于基金钞票的 90%；   （2）本基金参与黄金 T+D 投资仅用于风险管理或普及钞票设立效率；   （3）本基金持有买入黄金 T+D 合约价值不进取基金钞票净值的 10%；持有 买入黄金 T+D 合约与现货实盘合约价值之和，不进取基金钞票净值的 100%；持 有卖出黄金 T+D 合约价值不进取基金持有的黄金现货实盘合约价值的 10%。基 金因申购赎回而被迫超处所，将在 10 个职业日内颐养到位；   （4）在每个交游日日终，扣除黄金 T+D 合约需缴纳的交游保证金后，保持 不低于交游保证金 1 倍的现款；   （5）本基金参与黄金租赁需要依据《上海黄金交游所什物租赁管理办法》 的礼貌，顺从审慎筹谋原则，制定科学合理的投资策略和风险管理轨制，有用防 范和限度风险，切实爱护基金财产的安全和基金份额持有东谈主利益。   本基金参与黄金租赁的敌手方仅限于上海黄金交游所金融类会员中的银行 和分类评级在 A 类以上的证券公司；   （6）本基金参与出借的黄金现货合约不进取基金钞票净值的 30%，出借期 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                  基金合同 限最长不进取 12 个月，平均剩余期限不进取 6 个月。出借给单个交游敌手的黄 金现货合约不进取基金钞票净值的 10%。基金因净值变动而被迫超处所，基金管 理东谈主必须在 10 个职业日内颐养到位；   （7）当本基金发生流动性问题时，基金管理东谈主有权提前拆开租赁条约，要 求交游敌手反璧黄金现货合约；   （8）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进取基金钞票净值的 10％；   （9）本基金管理东谈主管理的一皆基金持有一家公司刊行的证券，不进取该证 券的 10％；实足按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件礼貌的比例限制；   （10）本基金投资于覆没原始权益东谈主的种种钞票支撑证券的比例，不得进取 基金钞票净值的 10％；   （11）本基金持有的一皆钞票支撑证券，其市值不得进取基金钞票净值的   （12）本基金持有的覆没(指覆没信用级别)钞票支撑证券的比例，不得进取 该钞票支撑证券鸿沟的 10％；   （13）本基金管理东谈主管理的一皆基金投资于覆没原始权益东谈主的种种钞票支撑 证券，不得进取其种种钞票支撑证券所有鸿沟的 10％；   （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票支撑证券。 基金持有钞票支撑证券时期，如果其信用等级下落、不再顺应投资圭表，应在评 级讲明发布之日起 3 个月内赐与一皆卖出；   （15）本基金参加世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进取基 金钞票净值的 40%，参加世界银行间同行阛阓进行债券回购的最长久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （16）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值所有不得进取本基金钞票净 值的 15%；因证券阛阓波动、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金不 顺应该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （17）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；   （18）本基金钞票总值不得进取基金钞票净值的 140%； 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同   （19）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（14）、          （16）、              （17）情形之外，因阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金 鸿沟变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不顺应上述礼貌投资比例 的，基金管理东谈主应当在 10 个职业日内进行颐养，但中国证监会礼貌的特殊情形 或本基金合同另有约定的除外。   基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当顺应 本基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同顺利之 日起运转。法律法例或监管部门另有礼貌的，从其礼貌。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资阻截等作出强制性颐养的，本基 金应当按照法律法例或监管部门的礼貌实行；如法律法例或监管部门修改或颐养 上述投资限制、投资阻截性礼貌，且该等颐养或修改属于非强制性的，基金管理 东谈主有权在履行顺应圭表后按照法律法例或监管部门颐养或修改后的礼貌实行，并 应向投资者履行信息线路义务，但无需基金份额持有东谈主大会审议决定。   为爱护基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、左右证券交游价钱过甚他不高洁的证券交游行为；   （7）办理黄金什物的出、入库业务；   （8）法律、行政法例和中国证监会礼貌阻截的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓吹、施行 限度东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当顺应基金的投资规画和投资策略，死守基金份 额持有东谈主利益优先原则，留心利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同 照阛阓公正合理价钱实行。关连交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与线路。要紧关联交游应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的颓唐董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述阻截性礼貌，如适用于本基金， 则本基金投资不再受关连限制，或以变更后的礼貌为准，不需要经基金份额持有 东谈主大会审议，但需提前公告。   五、事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为上海黄金交游所 Au99.99 现货实盘合约收盘价收 益率。   如果上海黄金交游所 Au99.99 现货实盘合约拆开交游，或者上海黄金交游 所推出其他代表性更强、更适互助为我国黄金现货的基准价钱的诡计依据，基金 管理东谈主以为有必要作相应颐养时，若变更事迹比拟基准对基金投资范围和投资策 略无本体性影响（包括但不限于指数编制机构变更、指数改名等事项），本基金 管理东谈主不错依据爱护投资者正当权益的原则，经与基金托管东谈主协商一致并按照监 管部门要求履行顺应圭表后，变更本基金的事迹比拟基准，报中国证监会备案并 实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为交游型绽开式基金，主要投资黄金现货投资品种，投资规画为淡雅 追踪黄金现货价钱走势，预期风险和预期收益水平与黄金价钱同样。   七、基金管理东谈主代表基金诈骗债权东谈主权益的处理原则及方法 份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同              第十五部分        基金的财产   一、基金钞票总值   基金钞票总值是指购买的黄金现货合约、其他种种证券及单子价值、银行存 款本息和基金应收的申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关连法律法例、表恣意文献为本基金开立资金账户和证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记结算机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相 颓唐。   四、基金财产的支撑和责罚   本基金财产颓唐于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主支撑。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记结算机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻 结、扣押或其他权益。除照章律法例和《基金合同》的礼貌责罚外，基金财产不 得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章排除或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实行。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同              第十六部分   基金钞票估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券交游形势的交游日以及国度法律法例 礼貌需要对外皮露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的黄金现货合约、固定收益证券和银行入款本息、应收款项、其 它投资等钞票及欠债。   三、估值原则   基金管理东谈主在确定关连金融钞票和金融欠债的公允价值时，应顺应《企业会 计准则》、监管部门联系礼貌。   （一）对存在活跃阛阓且未必获取换取钞票或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应给与最近交游日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值 日或最近交游日的报价不成确凿反馈公允价值的，应报酬价进行颐养，确定公允 价值。   与上述投资品种换取，但具有不同特征的，应以换取钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中谈判不同特征身分的影响。特征是指对钞票出售或使用 的限制等，如果该限制是针对钞票持有者的，那么在估值本领中不应将该限制作 为特征谈判。此外，基金管理东谈主不应试虑因其巨额持有关连钞票或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应给与在当前情况下适用况且有富有 可利用数据和其他信息支撑的估值本领确定公允价值。给与估值本领确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得关连钞票或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值颐养对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，应酬 估值进行颐养并确定公允价值。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金             基金合同   四、估值方法   上海黄金交游所场内的黄金现货实盘合约，以其估值日在上海黄金交游所挂 盘的收盘价估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化， 以最近交游日的收盘价估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参 考雷同投资品种的收盘价及要紧变化身分，颐养最近收盘价，确定公允价钱。   黄金现货缓期交收合约按估值日其所在交游所确当日结算价估值；估值日无 交游的，以最近结算价估值。 有时期按租赁合同约定的费率和诡计方法逐日阐述。 间按质押合同约定的费率和诡计方法逐日阐述。   （1）对在交游所阛阓上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规 定的除外），中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （2）对在交游所阛阓上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种（另有礼貌 的除外），中式第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值 净价估值。 况下，以活跃阛阓上未经颐养的报价动作计量日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表计量日公允价值的情况下，对阛阓报价进行颐养以阐述计量日的公允价 值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，给与估值本领确定其公允价 值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                  基金合同 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未诈骗回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未 提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在彰着各异，未上市时期 阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。 按国度最新礼貌估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律法例的礼貌或者未能充分爱护基金份额持有东谈主利益时，应立即陈诉 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据联系法律法例，基金钞票净值诡计和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分盘考后，仍无法达成一致的宗旨，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布。   五、估值圭表 额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此形成的 纰缪归入基金钞票。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急颐养机 制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金管理东谈主每个职业日诡计基金钞票净值及基金份额净值，并按礼貌公告。 或本基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金管理东谈主每个职业日对基金钞票估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主按礼貌对外公布。   六、估值空幻的处理 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                 基金合同   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、顺应、合理的挨次确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值空幻 时，视为基金份额净值空幻。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作经由中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记结算机构、 或销售机构、或投资东谈主自身的缺欠形成估值空幻，导致其他当事东谈主遇到损失的， 缺欠的使命东谈主应当对由于该估值空幻遇到损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下 述“估值空幻处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值空幻的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值空幻已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值空幻使命方应及 时调解各方，实时进行更正，因更正估值空幻发生的用度由估值空幻使命方承担； 由于估值空幻使命方未实时更正已产生的估值空幻，给当事东谈主形成损失的，由估 值空幻使命方对顺利损失承担补偿使命；若估值空幻使命方仍是积极调解，况且 有协助义务确当事东谈主有富有的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值空幻使命方应酬更正的情况向联系当事东谈主进行阐述，确保估值空幻已得 到更正。   （2）估值空幻的使命方春联系当事东谈主的顺利损失负责，不合曲折损失负责， 况且仅对估值空幻的联系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值空幻而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值空幻使命方仍应酬估值空幻负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一皆返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值空幻使命 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事 东谈主享有要求托付欠妥得利的权益；如果赢得欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的补偿额加上仍是赢得的欠妥得 利返还的总和进取其施行损失的差额部分支付给估值空幻使命方。   （4）估值空幻颐养给与尽量复原至假定未发生估值空幻的正确情形的方式。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同   估值空幻被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值空幻发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值空幻发生 的原因确定估值空幻的使命方；   （2）根据估值空幻处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值空幻形成的损失 进行评估；   （3）根据估值空幻处理原则或当事东谈主协商的方法由估值空幻的使命方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值空幻处理的方法，需要修改基金登记结算机构交游数据的， 由基金登记结算机构进行更正，并就估值空幻的更正向联系当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值诡计出现空幻时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采纳合理的挨次留心损失进一步扩大。   （2）空幻偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；空幻偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如果行 业有通行作念法，基金管理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益 的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 营业时； 格且给与估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   用于基金信息线路的基金钞票净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责诡计， 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同 基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个绽开日交游收尾后诡计当日的基 金钞票净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复 核阐述后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金份额净值按礼貌赐与公布。   九、特殊情形的处理 产估值空幻处理。 或登记结算机构等级三方机构发送的数据空幻，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然已 经采纳必要、顺应、合理的挨次进行搜检，但未能发现空幻的，由此形成的基金 钞票估值空幻，基金管理东谈主和基金托管东谈主罢免补偿使命。但基金管理东谈主和基金托 管东谈主应当积极采纳必要的挨次缩小或摒除由此形成的影响。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同             第十七部分    基金用度与税收   一、基金用度的种类 易手续费、缓期补偿费、结算、过户费、仓储费、运保费）、其他证券交游用度； 的不错在基金财产中列支的其他用度。   二、基金用度计提方法、计提圭表和支付方式   本基金的管理费按前一日基金钞票净值的 0.15%年费率计提。管理费的诡计 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金钞票净值   基金管理费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个职业日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 延。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个职业日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－12 项用度，根据联系法例及相应条约规 定，按用度施行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、基金税收   本基金运作经由中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关连税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的礼貌代扣代缴。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                  基金合同            第十八部分     基金的收益与分拨      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关连用度后的余额，基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指纵脱收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已完了收益的孰低数。      三、基金收益分拨原则 可进行收益分拨；基金管理东谈主对基金累计报酬率和同期事迹比拟基准累计报酬率 的诡计方法参见招募说明书； 靠近事迹比拟基准同期累计报酬率； 收益分拨后有可能使除息后的基金份额净值低于面值，即基金收益分拨基准日的 基金份额净值减去收益分拨金额后可能低于面值；      在不违反法律法例的礼貌且对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的前提 下，基金管理东谈主在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行顺应圭表后， 将对上述基金收益分拨计策进行颐养，并于变更实施日前在指定媒介公告。      四、收益分拨决策      基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      五、收益分拨决策确凿定、公告与实施      本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金             基金合同 在指定媒介公告。    六、基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                     基金合同            第十九部分     基金的司帐与审计   一、基金司帐计策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度线路； 司帐核算，按照联系礼貌编制基金司帐报表； 并以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 关连业务经历的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金              基金合同             第二十部分    基金的信息线路   一、本基金的信息线路应顺应《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、 《流动性风险管理礼貌》、            《基金合同》过甚他联系礼貌。关连法律法例对于信息 线路的礼貌发生变化时，从其礼貌。   二、信息线路义务东谈主   本基金信息线路义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会礼貌的天然东谈主、法东谈主和造孽东谈主组 织。   本基金信息线路义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的礼貌线路基金信息，并保证所线路信息的确凿性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会礼貌时期内，将应予线路的基金信 息通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介线路，并保证基金投资者未必按照《基金合 同》约定的时期和方式查阅或者复制公开线路的信息贵府。   三、本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开线路的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的，基金 信息线路义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开线路的信息给与阿拉伯数字；除很是说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开线路的基金信息 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金              基金合同   公开线路的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金家具贵府摘记    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权益、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的王法及具体圭表，说明基金家具的特质等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特质、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金管理东谈主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载 在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金拆开运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行为中的权益、义务关系的法律文献。 明的基金摘记信息。《基金合同》顺利后，基金家具贵府摘记的信息发生要紧变 更的，基金管理东谈主应当在三个职业日内，更新基金家具贵府摘记，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府摘记其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金管理东谈主不再更新基金家具 贵府摘记。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书请示性公告和《基金合同》请示性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵府摘记、 《基金合同》和基金托管条约登载在指定网站上，并将基金家具贵府摘记登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 条约登载在指定网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》顺利公告 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同     基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》顺利公告。     （四）基金份额折算日公告、基金份额折算结果公告     基金管理东谈主确定基金份额折算日，并提前将基金份额折算日公告登载于指定 媒介上。     基金份额进行折算并由登记结算机构完成基金份额的变更登记后，基金管理 东谈主将基金份额折算结果公告登载于指定媒介上。     （五）基金份额运转申购赎回公告     基金管理东谈主应于基金份额申购运转日、赎回运转日前 2 日，在指定媒介上公 告     （六）基金份额上市交游公告书     基金份额获准在证券交游所上市交游的，基金管理东谈主应当在基金份额上市交 易前，将基金份额上市交游公告书登载在指定网站上，并将上市交游公告书请示 性公告登载在指定报刊上。     （七）基金净值信息     《基金合同》顺利后，在运转办理基金份额申购或者赎回且未上市交游前， 基金管理东谈主应当至少每周在指定网站线路一次基金份额净值和基金份额累计净 值。     在运转办理基金份额申购或者赎回后或基金上市交游后，基金管理东谈主应当在 不晚于每个绽开日/交游日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业 网点线路绽开日/交游日的基金份额净值和基金份额累计净值。     基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站线路半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。     （八）申购赎回清单     在运转办理基金份额申购或者赎回之后，基金管理东谈主应当在每个绽开日，通 过网站、申购赎回代理机构以过甚他媒介公告当日的申购赎回清单。     （九）基金依期讲明，包括基金年度讲明、基金中期讲明和基金季度讲明     基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲明，将年 度讲明登载在指定网站上，并将年度讲明请示性公告登载在指定报刊上。基金年 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金              基金合同 度讲明中的财务司帐讲明应当经过具有证券、期货关连业务经历的司帐师事务所 审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲明，将 中期讲明登载在指定网站上，并将中期讲明请示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在每个季度收尾之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度 讲明，将季度讲明登载在指定网站上，并将季度讲明请示性公告登载在指定报刊 上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度讲明、中 期讲明或者年度讲明。   如讲明期内出现单一投资者持有基金份额达到或进取基金总份额 20%的情 形，为保险其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在依期讲明“影响投资者决 策的其他伏击信息”项下线路该投资者的类别、讲明期末持有份额及占比、讲明 期内持有份额变化情况及本基金的稀奇风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度讲明和中期讲明中线路基金组结伙产情况过甚 流动性风险分析等。   （十）临时讲明   本基金发生要紧事件，联系信息线路义务东谈主应当依照《信息线路办法》等的 联系礼貌编制临时讲明书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 师事务所； 事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进取百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关连行为受到要紧行政处罚、刑事处罚； 施行限度东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有礼貌的除外； 计提方式和费率发生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   （十一）露馅公告 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在阛阓高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，关连信息线路义务东谈主瞻念察后应当立即对该音问进行公开露馅， 并将联系情况立即讲明中国证监会和上海证券交游所。   （十二）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十三）中国证监会礼貌的其他信息。   基金管理东谈主应在基金年报及中期讲明中线路其持有的钞票支撑证券总额、资 产支撑证券市值占基金净钞票的比例和讲明期内整个的钞票支撑证券明细。   基金管理东谈主应在基金季度讲明中线路其持有的钞票支撑证券总额、钞票支撑 证券市值占基金净钞票的比例和讲明期末按市值占基金净钞票比例大小排序的 前 10 名钞票支撑证券明细。   六、信息线路事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路管理轨制，指定挑升部门及 高档管理东谈主员负责管理信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当顺应中国证监会等关连基金信 息线路内容与表情准则等法例的礼貌。   基金托管东谈主应当按照关连法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额申购对价、赎 回对价、基金依期讲明、更新的招募说明书、基金家具贵府摘记、基金计帐讲明 等公开线路的关连基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子确 认。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔一家报刊线路本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金 信息，并保证关连报送信息的确凿、准确、好意思满、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上线路信息外，还不错根据需要 在其他大家媒介线路信息，然而其他大家媒介不得早于指定媒介和上海证券交游 所网站线路信息，况且在不同媒介上线路覆没信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计讲明、法律宗旨书的专 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金              基金合同 业机构，应当制作职业底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》拆开后 10 年。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法 规礼貌将信息置备于各自住所和上海证券交游所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸线路基金相 关信息： 营业时； 格且给与估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主暂停估值时； 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同   第二十一部分     基金合同的变更、拆开与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例 礼貌和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后两日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行关连圭表后，《基金合同》应当拆开： 基金托管东谈主相接的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、具有从事证券、期货关连业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现； 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同   （4）制作计帐讲明；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲明进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 讲明出具法律宗旨书；   （6）将计帐讲明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐经由中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余钞票的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一皆剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐经由中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲明经具有证券、期 货关连业务经历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲明报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将计帐讲明请示性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金               基金合同              第二十二部分       负约使命   一、基金管理东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的经由中，违反《基金法》等 法律法例的礼貌或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有东谈主形成损 害的，应当折柳对各自的行为照章承担补偿使命；因共同行为给基金财产或者基 金份额持有东谈主形成毁伤的，应当承担连带补偿使命，对损失的补偿，仅限于顺利 损失。然而如发生下列情况，当事东谈主不错免责： 定动作或不动作而形成的损失等； 等。   二、在发生一方或多方负约的情况下，在最大限定地保护基金份额持有东谈主利 益的前提下，《基金合同》未必连接履行的应当连接履行。非负约方当事东谈主在任 责范围内有义务实时采纳必要的挨次，留心损失的扩大。莫得采纳顺应挨次甚至 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求补偿。非负约方因留心损失扩大而支 出的合理用度由负约方承担。   三、由于基金管理东谈主、基金托管东谈主不可限度的身分导致业务出现差错，基金 管理东谈主和基金托管东谈主天然仍是采纳必要、顺应、合理的挨次进行搜检，然而未能 发现空幻的，由此形成基金财产或投资东谈主损失，基金管理东谈主和基金托管东谈主罢免赔 偿使命。然而基金管理东谈主和基金托管东谈主应积极采纳必要的挨次摒除或缩小由此造 成的影响。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                 基金合同         第二十三部分       争议的处理和适用的法律   对于因《基金合同》的缔结、内容、履行妥协释而产生的或与《基金合同》 联系的争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、长入阶梯惩办。不肯或者不成通 过协商、长入方式惩办的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委 员会，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁地 点为北京市。仲裁裁决是末端性的，对各方当事东谈主均具有料理力。除非仲裁裁决 另有礼貌，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连接诚挚、勤恳、尽责 地履行基金合同礼貌的义务，爱护基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统治。            第二十四部分      基金合同的服从   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权益义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金管理东谈主、基金托管东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或 授权代表署名并在募麇集束后经基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并 经中国证监会书面阐述后顺利。    《基金合同》的有用期自其顺利之日起至基金财产计帐结果报中国证监会 备案并公告之日止。    《基金合同》自顺利之日起对包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持 有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律料理力。    《基金合同》底本一式三份，除上报联系监管机构一式一份外，基金管理 东谈主、基金托管东谈主各持有一份，每份具有同等的法律服从。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公形势和营业形势查阅。              第二十五部分        其他事项   《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东谈主各方按联系法律法例协 商惩办。 工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金                基金合同     （本页无正文，为《工银瑞信黄金交游型绽开式证券投资基金基金合同》   署名页）     基金管理东谈主：工银瑞信基金管理有限公司（法东谈主盖印）     法定代表东谈主或授权代表（署名）：     签订地：北京     签订日：       年     月        日     基金托管东谈主:中国农业银行股份有限公司（法东谈主盖印）     法定代表东谈主或授权代表（署名）：      签订地： 北京      签订日：      年     月        日