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         泰康现款管家货币市集基金（泰康现款管家货币 B 份额）                             基金居品贵府节录更新                                                编制日历：2024 年 12 月 5 日                         送出日历：2024 年 12 月 6 日           本节录提供本基金的迫切信息，是招募证明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读竣工的招募证明书等销售文献。 一、居品大致 基金简称       泰康现款管家货币             基金代码            004861 下属基金简称     泰康现款管家货币 B           下属基金往复代码        004862                                                 中国工商银行股份有限公 基金约束东说念主      泰康基金约束有限公司           基金托管东说念主                                                 司                                 上市往复所及上市日 基金合同收效日    2017 年 9 月 8 日                       -                                 期 基金类型       货币市集基金               往复币种            东说念主民币 运作方法       正常灵通式                灵通频率            每个灵通日                                 运行担任本基金基金 基金司理       任慧娟                  司理的日历                                 证券从业日历          2007 年 7 月 1 日            《基金合同》收效后，流通 60 个职责日出现基金份额合手有东说念主数目不悦 200 东说念主或者 其他         基金财富净值低于 5,000 万元情形的，本基金将把柄基金合同的商定干涉计帐时事            并隔断，不须召开基金份额合手有东说念主大会。 二、基金投资与净值阐扬 (一) 投资筹备与投资策略 （请投资者阅读《招募证明书》“基金的投资”章节了解细感情况）           在笼统接洽基金财富安全性、收益性和流动性的基础上，通过积极主动的投资约束， 投资筹备           力图为投资东说念主创造知道的收益。           本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器用，包括现款，期限在一年以内           （含一年）的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单，剩余期限在 397 天以 投资规模           内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器用、财富撑合手证券，以及中国证监会、           中国东说念主民银行认同的其他具有风雅流动性的货币市集器用。           调遣优先成立的财富类别和成立比例。 主要投资策略    测，笃定并动态调遣利率品种的期限成立策略。           基本面、计策面、资金面以及收益水温情流动性风险的分析的基础上。                          泰康现款管家货币市集基金（泰康现款管家货币 B 份额）基金居品贵府节录更新              资，同期在投阅历程中基于对往复敌手信用风险的评估，聘用往复敌手。              是否存在利差套利空间，进而笃定是否进行杠杆操作。              种、正回购、缩小组合久期等方法，以清闲日常的基金财富变现需求。              券进行风险分析和价值评估后进行投资。              策画，严慎投资。 功绩比较基准       东说念主民币七天见知入款利率（税后）。              本基金为货币市集基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益 风险收益特征              和预期风险均低于债券型基金、搀杂型基金及股票型基金。 (二) 投资组合股产成立图表/区域成立图表 (三) 自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图 注：本基金开拓于 2017 年 9 月 8 日，2017 年度关联数据的诡计本领为 2017 年 9 月 8 日至 2017 年 12 月 31 日，图示功绩阐扬约束日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表改日阐扬。                                第 2页 共 4页                        泰康现款管家货币市集基金（泰康现款管家货币 B 份额）基金居品贵府节录更新 三、投成本基金波及的用度 (一) 基金销售关联用度    除法律法例另有划定或基金合同另有商定外，本基金不收取申购用度和赎回用度。然而，在清闲关联流 动性风险约束条件的前提下，当本基金合手有的现款、国债、中央银行单据、计策性金融债券以及 5 个往复日 内到期的其他金融器用占基金财富净值的比例共计低于 5%且偏离度为负时，为确保基金幽静运作，幸免诱 发系统性风险，基金约束东说念主有权对当日单个基金份额合手有东说念主苦求赎回基金份额擢升基金总份额 1%以上的赎 回苦求（对擢升基金总份额 1%的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产；当 本基金前 10 名基金份额合手有东说念主的合手有份额共计擢升基金总份额 50%，且本基金投资组合中现款、国债、中 央银行单据、计策性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融器用占基金财富净值的比例共计低于 10%且 偏离度为负时，基金约束东说念主应当对当日单个基金份额合手有东说念主擢升基金总份额 1%以上的赎回苦求（对擢升基 金总份额 1%的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产；基金约束东说念主与基金托 管东说念主协商阐发上述作念法有害于基金利益最大化的情形之外。 (二) 基金运作关联用度 以下用度将从基金财富中扣除：  费 用 类             收费方法/年费率或金额                      收取方  别 约束费               0.15%                   基金约束东说念主和销售机构 托管费               0.06%                     基金托管东说念主 销 售 服 务费 审 计 费 用 信 息 披 露费 其 他 费       具体参见《招募证明书》                 “基金用度与税收”章节 用 注：（1）本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金财富扣除。   （2）本基金运作关联用度年金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最 终实践金额以基金依期阐发深远为准。 (三) 基金运作笼统用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在合手有本领，投资者需支拨的运作费率如下表：                     泰康现款管家货币 B                           基金运作笼统费率（年化） 注：基金约束费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 深远的关联数据为基准测算。 四、风险揭示与迫切指示 (一) 风险揭示    投资者购买货币市集基金并不即是将资金四肢入款存放在银行或者入款类金融机构。本基金不提供任 何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应持重阅读本基金的《招募证明书》等                               第 3页 共 4页                              泰康现款管家货币市集基金（泰康现款管家货币 B 份额）基金居品贵府节录更新 销售文献。     本基金的主要风险包括市集风险、信用风险、约束风险、流动性风险、往复敌手违约风险、合规性风险、 操格调险，其他风险以及本基金稀薄的风险等。其中，本基金稀薄的风险包括：（1）本基金投资于货币市 场器用，濒临货币市集利率波动的风险，基金逐日的收益将把柄市集情况落魄波动，在顶点情况下可能为负 值，存在赔本的可能性。（2）由于货币市集基金的颠倒条件，为清闲投资者的赎回需要，本基金必须保合手 一定的现款比例以应酬赎回的需求，在约束现款头寸时，有可能存在现款不及的风险或现款过多而带来的机 会成本风险。（3）当影子订价笃定的基金财富净值与摊余成本法诡计的基金财富净值的正偏离度总共值达 到 0.5%时，基金约束东说念主应当暂停接受申购并在 5 个往复日内将正偏离度总共值调遣到 0.5%以内，故投资者 可能濒临暂停申购的风险。（4）当负偏离度总共值流通两个往复日擢升 0.5%时，基金约束东说念主应当禁受公允 价值估值方法对合手有投资组合的账面价值进行调遣，或者选择暂停接受总共赎回苦求并隔断基金合同进行 财产计帐等顺次，故投资者可能濒临上述估值调遣或暂停赎回及基金合同提前隔断的风险。（5）投资财富 撑合手证券等带来的风险。 (二) 迫切指示    中国证监会对本基金召募的注册 ，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。基金约束东说念主依照恪尽责守、西宾信用、严慎奋发的原则约束和专揽基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主 和基金合同确当事东说念主。    基金居品贵府节录信息发生紧要变更的，基金约束东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基 金约束东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得回 基金的关联信息，敬请同期包涵基金约束东说念主发布的关联临时公告等。 五、其他贵府查询方法     以 下 资 料 详 见 基 金 管 理 东说念主 网 站 www.tkfunds.com.cn ， 基 金 管 理 东说念主 的 全 国 统 一 客 户 服 务 电 话 为     基金合同、托管合同、招募证明书     依期阐发，包括基金季度阐发、中期阐发和年度阐发     基金份额净值     基金销售机构及连络方法     其他迫切贵府 六、其他情况证明   争议处分方法：各方当事东说念主喜悦，因基金合同而产生的或与基金合同关联的一切争议，如经友好协商未 能处分的，应提交中国国外经济交易仲裁委员会把柄该会其时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁方位为北京 市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有不断力，仲裁费由败诉方承担。   投资者应持重阅读基金合同等法律文献，实时包涵销售机构出具的适当性见识，各销售机构对于适当性 的见识不消然一致，销售机构的适当性匹配见识并不标明对基金的风险和收益作念出内容性判断或者保证。基 金合同中对于基金风险收益特征与基金风险品级因接洽要素不同而存在相反。投资者应了解基金的风险收 益情况，荟萃本身投资想法、期限、投资西宾及风险承受智力严慎有筹备并自行承担风险。                                     第 4页 共 4页